Украина. НБУ совместно с ЕБРР реализует программу сохранения отношений между банками и клиентами |
Национальный банк Украины (НБУ) совместно с Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) провели оценку последствий де-рискинга в банковском секторе Украины.
Де-рискинг (de-risking) - это феномен, когда финансовые учреждения прекращают или ограничивают деловые отношения с клиентами во избежание рисков, а не управление ими. Он создает существенные препятствия для доступа украинских банков на международный рынок и осуществления платежей в иностранной валюте. В частности, в течение 2016-2017 г, связи с усилением нормативных требований и увеличением расходов на комплаенс в развитых экономиках, многие украинские банки потеряли возможность иметь прямые корреспондентские отношения с американскими и европейскими банками.
Среди основных причин де-рискинга можно выделить несколько:
● объем бизнеса с банками-респондентами не обеспечивает покрытия расходов на комплаенс;
● платежные услуги предоставляются банкам-респондентам, по которым недоступна необходимая информация для адекватной оценки риска;
● клиенты находятся в юрисдикциях, которые считаются слишком рискованными, или продукты / услуги/клиентская база банка-респондента характеризуется повышенным риском.
Для восстановления корреспондентских отношений украинским банкам необходимо обучить персонал, существенно перестроить свои бизнес-процессы и обеспечить раскрытие информации в соответствии с международными стандартами с комплаенс и борьбы с финансовой преступностью.
Чтобы решить эту задачу, в 2018 году впервые в своей истории Международная комплаенс ассоциация (МКА) и Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР) совместно профинансировали стипендии для сотрудников украинских банков, а также банков Республики Беларусь, Узбекистана и Марокко.
В 2018 году 40 сотрудников украинских банков и 10 сотрудников Национального банка прошли обучение в Учебном центре НБУ и получили профессиональную сертификацию МКА по направлениям: "Знай своего клиента" (KYC), "Комплексная проверка по вопросам комплаенс" (CDD), "Отмывание денег с использованием торговли ".
В 2019 году НБУ и ЕБРР продолжат тесно сотрудничать по ряду направлений, в частности, по вопросам снижения уровня де-рискинга в Украине и разработке рекомендации для банков по оптимизации бизнес-процессов, переобучение сотрудников и дальнейшего нивелирования причин де-рискинга.
Стоит отметить, что проблема де-рискинга является глобальной и затрагивает банковский сектор во всем мире. Согласно данным Международной торговой палаты, по состоянию на 2015 год 70% банков-участников отклонили транзакции по торговому финансированию через увеличение нормативных требований, причем 46% закрыли счета за увеличения расходов на комплаенс. Де-рискинг сильнее затронул Центральную и Восточную Европы где, по данным SWIFT, количество банковский корреспондентских отношений снизилось на 23% за 2016-2018 годы.
Источник: https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=87101006&cat_id=55838
Де-рискинг (de-risking) - это феномен, когда финансовые учреждения прекращают или ограничивают деловые отношения с клиентами во избежание рисков, а не управление ими. Он создает существенные препятствия для доступа украинских банков на международный рынок и осуществления платежей в иностранной валюте. В частности, в течение 2016-2017 г, связи с усилением нормативных требований и увеличением расходов на комплаенс в развитых экономиках, многие украинские банки потеряли возможность иметь прямые корреспондентские отношения с американскими и европейскими банками.
Среди основных причин де-рискинга можно выделить несколько:
● объем бизнеса с банками-респондентами не обеспечивает покрытия расходов на комплаенс;
● платежные услуги предоставляются банкам-респондентам, по которым недоступна необходимая информация для адекватной оценки риска;
● клиенты находятся в юрисдикциях, которые считаются слишком рискованными, или продукты / услуги/клиентская база банка-респондента характеризуется повышенным риском.
Для восстановления корреспондентских отношений украинским банкам необходимо обучить персонал, существенно перестроить свои бизнес-процессы и обеспечить раскрытие информации в соответствии с международными стандартами с комплаенс и борьбы с финансовой преступностью.
Чтобы решить эту задачу, в 2018 году впервые в своей истории Международная комплаенс ассоциация (МКА) и Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР) совместно профинансировали стипендии для сотрудников украинских банков, а также банков Республики Беларусь, Узбекистана и Марокко.
В 2018 году 40 сотрудников украинских банков и 10 сотрудников Национального банка прошли обучение в Учебном центре НБУ и получили профессиональную сертификацию МКА по направлениям: "Знай своего клиента" (KYC), "Комплексная проверка по вопросам комплаенс" (CDD), "Отмывание денег с использованием торговли ".
В 2019 году НБУ и ЕБРР продолжат тесно сотрудничать по ряду направлений, в частности, по вопросам снижения уровня де-рискинга в Украине и разработке рекомендации для банков по оптимизации бизнес-процессов, переобучение сотрудников и дальнейшего нивелирования причин де-рискинга.
Стоит отметить, что проблема де-рискинга является глобальной и затрагивает банковский сектор во всем мире. Согласно данным Международной торговой палаты, по состоянию на 2015 год 70% банков-участников отклонили транзакции по торговому финансированию через увеличение нормативных требований, причем 46% закрыли счета за увеличения расходов на комплаенс. Де-рискинг сильнее затронул Центральную и Восточную Европы где, по данным SWIFT, количество банковский корреспондентских отношений снизилось на 23% за 2016-2018 годы.
Источник: https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=87101006&cat_id=55838