ЕС. Ужесточение правил проверки информации о денежных средствах

30 мая 2018 года Европейский Парламент и Совет Европы опубликовал Директиву 2016/0208/COD (далее – "5-я Директива"), которая вносит изменения в Директиву 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег и финансирования терроризма, а также в директивы 2009/138/EC и 2013/36/EU, регулирующие рынки финансовых услуг. Пятая директива (5AMLD) вступит в силу через 20 дней после публикации в официальном издании ЕС.
 
Согласно 5-й Директиве, новые требования будут касаться бизнесменов, которые проводят коммерческие операции в ЕС, а также владельцев имущества, которое находится в странах Европейского Союза.
 
Основные изменения и нововведения:
  1. Бенефициары компаний стран-членов ЕС должны быть раскрыты до конца 2019 года;
  2. Национальные реестры трастовых компаний  должны быть раскрыты в начале 2020 года;
  3. Операции с третьими странами, в которых степень борьбы с отмыванием денег считается недостаточной, будут подлежать более требовательному проведению финансового мониторинга;
  4. Кредитные и финансовые учреждения больше не будут предоставлять анонимные банковские счета, анонимные сберегательные книжки и анонимные банковские сейфы (ячейки);
  5. За торговцами произведений искусства (включая галереи и аукционные дома) теперь также будет осуществляться мониторинг;
  6. Криптообменные платформы и банки, которые работают с виртуальными и одновременно с фиатными валютами, теперь будут подлежать финансовому мониторингу, а информация, по которой можно связать адреса виртуальной валюты с личностью владельца этой валюты, должна будет передаваться в национальные органы финансовых расследований.
Таким образом, вступление в силу 5-й Директивы приведёт к необходимости пересмотреть подходы к структурированию активов, которые размещены в странах Европейского Союза, а также обяжет криптовалютные биржи и поставщиков кошельков быть зарегистрированными и проходить такую же процедуру надлежащей проверки клиентов, как и банки.